Kết luận thanh tra chỉ ra TPBank TP.HCM còn hạn chế trong cấp tín dụng và kinh doanh vàng
Theo kết luận thanh tra, hoạt động của TPBank TP.HCM trong nhiều năm qua nhìn chung có hiệu quả, đóng góp tích cực cho sự phát triển kinh tế – xã hội tại địa phương. Chi nhánh đã có nhiều nỗ lực trong việc thực hiện và chấp hành các quy định nội bộ của TPBank, quy định của Ngân hàng Nhà nước cũng như các quy định của pháp luật liên quan.
Về công tác quản trị, điều hành và quản lý rủi ro, TPBank TP.HCM được ghi nhận trong việc chấp hành các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố; tuân thủ các quy định về an toàn kho quỹ, công tác an ninh, bảo vệ trụ sở và các điểm giao dịch.
Tuy nhiên, bên cạnh những mặt đạt được, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại, hạn chế tại TPBank TP.HCM.
Cụ thể, qua thanh tra phát hiện còn có các vi phạm, hạn chế liên quan đến nội dung thanh tra (chủ yếu trong hoạt động cấp tín dụng và hoạt động ngoại hối, kinh doanh vàng) trong việc thẩm định cho vay, kiểm tra, giám sát vốn vay….
Đối với phía khách hàng vay vốn, cơ quan thanh tra cho biết vẫn còn trường hợp chưa thực hiện đúng các thỏa thuận, cam kết đã ký kết với ngân hàng. Nguyên nhân được xác định là khách hàng vay vốn tại TPBank TP.HCM chưa tuân thủ đúng nguyên tắc vay vốn, vi phạm các điều khoản của hợp đồng tín dụng.
Kết luận thanh tra cũng nêu rõ, TPBank TP.HCM chưa thực hiện đầy đủ và đúng các quy định nội bộ, quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và quy định của pháp luật có liên quan, dẫn đến việc phát sinh tồn tại, sai sót và vi phạm trong một số hoạt động nghiệp vụ.
Về trách nhiệm, cơ quan thanh tra xác định trách nhiệm thuộc về trụ sở chính TPBank trong công tác kiểm tra, giám sát và phê duyệt theo thẩm quyền; trách nhiệm của Ban Giám đốc Chi nhánh TPBank TP.HCM, các phòng nghiệp vụ liên quan và các cá nhân được giao nhiệm vụ trực tiếp để xảy ra các tồn tại, sai phạm theo từng thời kỳ. Ngoài ra, trách nhiệm cũng thuộc về các khách hàng vay vốn tại TPBank TP.HCM.
Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã yêu cầu trụ sở chính TPBank thực hiện 2 kiến nghị và yêu cầu TPBank TP.HCM thực hiện 5 kiến nghị nhằm khắc phục các tồn tại, sai sót, vi phạm, qua đó bảo đảm hoạt động của chi nhánh an toàn, hiệu quả và đúng quy định pháp luật.
Anh Mai