Thanh tra NHNN Khu vực 13 chỉ ra nhiều tồn tại, rủi ro trong hoạt động cho vay tại các chi nhánh của Ngân hàng Thương mại cổ phần Kiên Long ở Đồng Tháp, Tây Ninh và Tiền Giang.
Theo Thông báo kết luận thanh tra số 17/TB-TTRA, KienlongBank Đồng Tháp được đánh giá “duy trì hoạt động ổn định, kinh doanh có lãi, các chỉ tiêu cơ bản (huy động vốn và cho vay) tăng trưởng qua các năm”. Cơ quan thanh tra cũng ghi nhận đơn vị “thực hiện tương đối hiệu quả công tác xử lý nợ xấu, kéo giảm tỷ lệ nợ xấu về mức an toàn theo khuyến cáo của NHNN, qua đó góp phần cải thiện chất lượng tín dụng”.
Tuy nhiên, kết luận thanh tra cũng chỉ ra nhiều tồn tại, hạn chế và rủi ro tại đơn vị này liên quan đến “điều kiện vay vốn; thẩm định, xét duyệt cho vay; kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay; hồ sơ đề nghị bảo lãnh; thứ tự thu hồi gốc, lãi khoản vay quá hạn; phân loại nợ và cho vay ngoài địa bàn”.
Theo cơ quan thanh tra, các tồn tại này “phần lớn mang tính chủ quan, chưa thực hiện đầy đủ quy định nội bộ và quy định pháp luật liên quan”.
Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 yêu cầu KienlongBank Đồng Tháp thực hiện 6 kiến nghị và 3 khuyến nghị nhằm khắc phục tồn tại, hạn chế, bảo đảm hoạt động an toàn và đúng quy định pháp luật.
Cùng ngày, NHNN Khu vực 13 cũng công bố kết luận thanh tra đối với KienlongBank Tây Ninh theo Thông báo số 18/TB-TTRA.
Theo kết luận, trong thời kỳ thanh tra, KienlongBank Tây Ninh “đã thực hiện đúng chủ trương, định hướng và kế hoạch tăng trưởng tín dụng do Hội sở KienlongBank giao”, đồng thời “chấp hành các quy định của pháp luật về phân loại tài sản có, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro”.
Dù vậy, cơ quan thanh tra cho biết hoạt động của KienlongBank Tây Ninh “còn phát sinh một số tồn tại, hạn chế, rủi ro trong công tác cho vay và kiểm tra, giám sát sau cho vay”.
Nguyên nhân được xác định là “đơn vị chưa nghiêm túc chấp hành các quy định nội bộ, quy định pháp luật trong công tác cho vay và kiểm tra, giám sát sau cho vay”.
Thanh tra NHNN Khu vực 13 cho biết trách nhiệm thuộc về “cá nhân/bộ phận thực hiện nghiệp vụ và trách nhiệm chung của Giám đốc KienlongBank Tây Ninh trong công tác quản lý, điều hành và kiểm soát”.
Đối với KienlongBank Tiền Giang, theo Kết luận thanh tra số 12/KL-TTRA ban hành ngày 28/4/2026, cơ quan thanh tra ghi nhận đơn vị “duy trì hoạt động ổn định, kinh doanh có lãi, nguồn vốn huy động tăng trưởng qua các năm”.
Kết luận cũng nêu rõ KienlongBank Tiền Giang “cơ bản chấp hành quy định của pháp luật liên quan phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro; công tác xử lý, thu hồi nợ xấu được quan tâm”.
Tuy nhiên, cơ quan thanh tra cũng nêu rõ: “Bên cạnh những kết quả đạt được, qua thanh tra nhận thấy hoạt động cho vay của KienlongBank Tiền Giang còn phát sinh một số tồn tại, hạn chế, rủi ro trong thẩm định, xét duyệt cho vay, kiểm tra, giám sát vốn vay, trong xử lý các khoản nợ có vấn đề, đồng thời phát sinh một số dấu hiệu tiềm ẩn rủi ro trong hoạt động cần được lưu ý”.
Về nguyên nhân, kết luận thanh tra cho biết: “Những tồn tại, hạn chế của KienlongBank Tiền Giang xuất phát từ nguyên nhân như khách hàng vay vốn tại KienlongBank Tiền Giang chưa thực hiện đúng nguyên tắc vay vốn; Đơn vị còn chủ quan trong xét duyệt cho vay đối với khách hàng”.
Cơ quan thanh tra xác định: “Các tồn tại, hạn chế đã nêu thuộc trách nhiệm trực tiếp của khách hàng vay vốn sử dụng vốn sai mục đích; trách nhiệm của người được phân công thẩm định, xét duyệt cho vay; kiểm tra, giám sát vốn vay và trách nhiệm chung của lãnh đạo Đơn vị trong công tác điều hành”.
Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã ban hành “05 kiến nghị, 03 khuyến nghị để yêu cầu Đơn vị khắc phục tồn tại, hạn chế, rủi ro”.
Anh Mai