Một cụ ông 80 tuổi ở Hồ Nam, Trung Quốc mang theo số tiền mặt lên tới 1,7 triệu NDT (khoảng 6,6 tỷ đồng) đến ngân hàng với ý định gửi tiết kiệm. Thế nhưng khi kiểm đếm từng xấp tiền, nhân viên ngân hàng đã phát hiện ra tất cả đều là tiền giả.
Theo thông tin được truyền thông Trung Quốc đăng tải, sự việc xảy ra vào chiều 10/4 tại thành phố Lễ Lăng, tỉnh Hồ Nam. Nhân vật trong vụ việc là một cụ ông họ Zhang, khoảng 80 tuổi. Hôm đó, ông Zhang mang theo 1,7 triệu NDT (khoảng 6,6 tỷ đồng) tiền mặt đến quầy giao dịch ngân hàng để gửi tiền.
Với số tiền lớn như vậy, nhân viên ngân hàng tiến hành kiểm đếm và kiểm tra cẩn thận. Chính trong quá trình này, giao dịch viên phát hiện điều bất thường: Toàn bộ số tiền mà ông Zhang mang đến đều là tiền giả - một loại tiền chỉ được sử dụng trong quá trình đào tạo, thực hành nghiệp vụ của ngân hàng, chứ không có bất kỳ tờ tiền thật nào.
Nhận ra mình có thể đã bị lừa, ông Zhang cùng nhân viên ngân hàng lập tức báo cảnh sát.
Số tiền ông Zhang mang tới ngân hàng gửi tiết kiệm
Ngay sau khi tiếp nhận vụ việc, Công an Lễ Lăng nhanh chóng thành lập tổ chuyên án, đồng thời tiến hành rà soát và phân tích các manh mối liên quan. Nhờ thông tin từ các giao dịch và mối quan hệ của nạn nhân, lực lượng chức năng sớm xác định được nghi phạm là một người đàn ông họ Liu, đồng thời khoanh vùng nơi người này đang lẩn trốn.
Ngay trong tối hôm đó, cảnh sát Lễ Lăng tới tỉnh Hồ Nam và bắt giữ Liu. Từ thời điểm tiếp nhận tin báo cho đến khi bắt được nghi phạm, toàn bộ quá trình chỉ kéo dài khoảng 5 giờ.
Qua điều tra, cảnh sát xác định Liu từng làm trong lĩnh vực môi giới vay vốn. Người này thường tìm những khách hàng lớn tuổi từng có nhu cầu vay tiền để tiếp cận và thực hiện hành vi lừa đảo.
Tháng 3/2025, Liu liên hệ với ông Zhang và đưa ra một lý do khiến người đàn ông lớn tuổi lo lắng: Hồ sơ tín dụng của ông không đạt yêu cầu để vay tiền. Liu sau đó nói rằng ông Zhang cần thực hiện việc “chạy dòng tiền” để cải thiện hoặc xác minh hồ sơ tín dụng, đồng thời yêu cầu ông chuyển tiền cho mình để “thao tác” giúp.
Đây là một thủ đoạn thường được sử dụng trong các vụ lừa đảo liên quan đến vay vốn. Liu khiến ông Zhang tin rằng việc chuyển tiền qua tài khoản của mình là một bước cần thiết để hoàn tất thủ tục vay, đồng thời cam kết có thể sử dụng tiền mặt làm tài sản bảo đảm.
Tin lời người môi giới, ông Zhang nhiều lần chuyển tiền cho Liu. Từ tháng 3 đến tháng 12/2025, tổng số tiền ông Zhang đã chuyển cho Liu lên tới hơn 1,69 triệu NDT (khoảng 6,5 tỷ đồng).
Đổi lại, Liu nhiều lần mang tiền mặt đến đưa cho ông Zhang, với tổng cộng 1,7 triệu NDT (khoảng 6,6 tỷ đồng). Tuy nhiên, đây thực chất chỉ là những tờ tiền mô phỏng được sử dụng trong đào tạo nghiệp vụ ngân hàng.
Để nạn nhân không phát hiện sớm, Liu liên tục căn dặn ông Zhang “tuyệt đối không được mở ra”. Người này nói rằng số tiền mặt này chỉ được giữ tạm thời, đến khi khoản vay được giải ngân, anh ta sẽ quay lại lấy toàn bộ tiền.
Tin tưởng đối phương, ông Zhang không kiểm tra số tiền. Trong khi đó, khoản vay mà Liu hứa hẹn mãi không được phê duyệt. Sau đó, ông Zhang quyết định mang toàn bộ 1,7 triệu NDT (khoảng 6,6 tỷ đồng) mà Liu đưa tới ngân hàng để gửi với mục đích lấy lãi ngân hàng. Đây cũng là thời điểm toàn bộ sự thật bị phơi bày.
Kẻ lừa đảo đã bị bắt chỉ trong 5 tiếng
Điều đáng nói là số tiền ông Zhang thực sự đã đưa cho Liu trước đó lên tới hơn 1,69 triệu NDT (khoảng 6,5 tỷ đồng). Nói cách khác, trong khi ông Zhang tưởng rằng mình đang giữ một khoản tiền mặt tương đương để làm tài sản bảo đảm cho khoản vay, thực tế số tiền đó hoàn toàn không có giá trị thanh toán.
Sau khi bị bắt, Liu bị cơ quan chức năng điều tra về hành vi lừa đảo. Hiện nghi phạm đã bị tạm giữ hình sự theo quy định với cáo buộc lừa đảo, trong khi vụ án tiếp tục được xử lý.
Vụ việc cũng cho thấy một điểm đáng chú ý trong các chiêu trò lừa đảo liên quan đến vay vốn: Kẻ gian thường không nhất thiết phải lấy tiền trực tiếp ngay từ đầu mà có thể tạo ra một quy trình giả, khiến nạn nhân tin rằng mình đang thực hiện thủ tục tài chính bình thường.
Trong trường hợp của ông Zhang, cụm từ “chạy dòng tiền” được sử dụng như một cái cớ để yêu cầu nạn nhân chuyển tiền. Sau đó, nghi phạm đưa lại những xấp tiền mô phỏng nhằm tạo cảm giác rằng số tiền của nạn nhân vẫn được bảo đảm. Việc liên tục yêu cầu “không được mở ra” cũng giúp kéo dài thời gian trước khi hành vi gian dối bị phát hiện.
Cảnh sát Trung Quốc cảnh báo người dân không nên tin vào những lời mời chào kiểu “chạy dòng tiền” để hoàn thiện hồ sơ vay. Các ngân hàng chính thống không yêu cầu khách hàng chuyển tiền cho cá nhân hoặc bên trung gian chỉ để thực hiện thao tác này. Đặc biệt, khi một người tự xưng là “môi giới” chủ động tiếp cận và yêu cầu thực hiện các giao dịch tiền mặt hoặc chuyển khoản với giá trị lớn, người vay cần xác minh thông tin trực tiếp với ngân hàng.
(Nguồn: Sohu)
Ngọc Linh