Trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào, bạn cần xác minh nguồn tiền và làm việc với ngân hàng để tránh những rủi ro không đáng có.
Đang sử dụng tài khoản ngân hàng bình thường, bạn bất ngờ nhận được thông báo cộng tiền dù không thực hiện giao dịch nào. Khoản tiền có thể chỉ vài trăm nghìn đồng, nhưng cũng có thể lên đến vài triệu hoặc nhiều hơn. Ngay sau đó, một người lạ liên hệ, cho biết họ đã chuyển nhầm và đề nghị bạn gửi trả.
Trong tình huống này, việc đầu tiên cần làm không phải là chuyển tiền ngay cho người liên hệ, mà là kiểm tra giao dịch và xác minh thông tin.
3 việc cần làm khi nhận được tiền từ người lạ
Kiểm tra lại giao dịch trong ứng dụng ngân hàng. Hãy đăng nhập ứng dụng ngân hàng hoặc kiểm tra sao kê để xác nhận khoản tiền đã thực sự được ghi có vào tài khoản. Bạn cần đối chiếu số tiền, thời điểm nhận và thông tin giao dịch. Không nên chỉ dựa vào ảnh chụp màn hình hay tin nhắn do người khác gửi.
Tạm thời không sử dụng khoản tiền chưa rõ nguồn gốc. Trong khi chưa xác định được lý do nhận tiền, bạn nên giữ nguyên số tiền đó để tránh phát sinh khó khăn khi cần hoàn trả. Đồng thời, lưu lại thông tin giao dịch và những tin nhắn liên quan để đối chiếu khi cần thiết.
Liên hệ ngân hàng để được hướng dẫn. Bạn có thể gọi đến hotline chính thức hoặc đến quầy giao dịch của ngân hàng đang sử dụng, thông báo về khoản tiền bất thường và cung cấp thông tin theo yêu cầu. Nếu đây là giao dịch chuyển nhầm, ngân hàng sẽ hướng dẫn quy trình xác minh và xử lý phù hợp.
Ảnh minh hoạ Pinterest
Người lạ gọi điện xin lại tiền, có nên chuyển trả ngay?
Câu trả lời là không nên vội vàng thực hiện theo yêu cầu khi chưa xác minh được giao dịch. Việc một người tự nhận đã chuyển nhầm tiền không đồng nghĩa thông tin đó đã được xác thực.
Theo cảnh báo từ các ngân hàng, một số đối tượng có thể lợi dụng tình huống chuyển tiền nhầm để thực hiện hành vi lừa đảo. Sau khi chuyển tiền vào tài khoản của người khác, chúng liên hệ yêu cầu hoàn trả, hướng dẫn chuyển tiền sang một tài khoản khác hoặc gửi đường link để dụ người nhận cung cấp thông tin cá nhân, thông tin ngân hàng.
Vì vậy, nếu có người gọi điện hoặc nhắn tin xin lại tiền, bạn nên thông báo rằng mình sẽ làm việc với ngân hàng để xác minh. Không cung cấp mật khẩu, mã OTP, thông tin đăng nhập; không truy cập đường link lạ và không cài đặt ứng dụng theo hướng dẫn của người không quen biết.
Đặc biệt, nếu người liên hệ yêu cầu chuyển tiền vào một tài khoản khác với tài khoản đã chuyển đến, bạn càng cần thận trọng. Hãy thông báo tình huống này với ngân hàng và chỉ thực hiện hoàn trả sau khi đã xác minh, theo quy trình được hướng dẫn chính thức.
Nếu thực sự có người chuyển nhầm tiền thì xử lý thế nào?
Khi xác định khoản tiền được chuyển nhầm, người nhận cần phối hợp với ngân hàng để xử lý và hoàn trả đúng quy trình. Tùy từng trường hợp, ngân hàng có thể hướng dẫn cách tra soát hoặc phối hợp với ngân hàng chuyển tiền để xác minh giao dịch.
Trong quá trình này, bạn nên giữ lại thông tin giao dịch và các bằng chứng liên quan. Nếu đã lỡ chuyển tiền theo yêu cầu đáng ngờ hoặc phát hiện dấu hiệu lừa đảo, hãy liên hệ ngay với ngân hàng để thông báo và đề nghị hỗ trợ.
Nhận được tiền từ người lạ không có nghĩa khoản tiền đó đương nhiên thuộc về mình. Cách xử lý an toàn là xác minh nguồn tiền, giữ nguyên khoản tiền chưa rõ nguồn gốc và làm việc với ngân hàng trước khi thực hiện giao dịch hoàn trả.
Hà Nguyên